3、子公司目前未对外提供担保。但目前根据银行实际担保掌握，担保金额不得超过净资产，且资产负债率一般不超过70%。目前账面净资产预计为××多万元，如何能使其符合担保条件，我觉得有必要进行准备。（增加××-××万担保贷款）
4、采取融资租赁方式加强资金流通。融资租赁是指由银行出钱购买机器设备，租给公司，银行收取租金，我们公司需交纳极小部分保证金，该设备产权属于银行。租金为本金和利息。融资租赁利息和贷款利息一样。好处是不用担保和抵押，不占授信额度。这种业务一般银行都做。（这个要看后期我们的设备投入了）
5、存货抵押办理授信额度。由于我司存货变现和周转能力强，一般银行都接受办理存货抵押。预计我们存货抵押率为6-7折，故按照我们××万的存货规模预计可以贷款××-××万元之间。利率与土地抵押差不多，可以与银行商谈。我们可以做个授信额度，平常可不用。这个授信审批预计需3个月时间才能做出来。（××-××万流动资金）
6、应收账款保理业务。就是将优质客户的应收账款进行对银行进行转让。一般周期可以为6个月。利率可以为同期银行基准贷款利率，但银行一般会一次性收取0.3%的管理费，平均到每个月为0.05%，.也就是说6月贷款利率为基准利率+0.3%。可以滚动办理，即应收账款收回后，可以再次办理。这对我司较为有利。（增加流动资金预计××至××万元）可以把××的借款还掉，毕竟××8%的利率在今天看来就比银行高了点，而且可以降低对××的依赖风险。整个流程第一次做需3个月左右。
上述6点预计能在公司资金紧张时释放出×亿资金。所以我觉得这些工作在不花多大的成本前提下，我们现在可以做起来。
总之，“手中有粮，心中不慌”。就是金融形势再恶劣，我想我们公司也能度过行业冬天。
给计兮投稿请发邮箱：editor@goingconcern.cn